Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için yürürlüğe giren yeni düzenlemelere dikkat çekerek uyarıda bulundu: “Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız. Artık kripto varlık hizmet sağlayıcıları da bankalar kadar sorumluluk taşıyor.”
MASAK’tan Kriptoya Sıkı Denetim: Yeni Dönem Başladı
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemeler, 2025 itibarıyla kademeli olarak yürürlüğe girdi. Bu kapsamda kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, artık finansal sistemin tam anlamıyla bir parçası haline geldi.
Yeni düzenlemeler, kara para aklama ve yasa dışı işlemlere karşı daha sıkı bir mücadeleyi amaçlıyor. Şimşek, mevzuata uymayanlara ağır yaptırımlar uygulanacağını belirtti.
Bankalarla Eşit Yükümlülük: Artık Finansal Kuruluş Sayılıyorlar
Yeni düzenlemelerle birlikte kripto varlık platformları, artık bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı MASAK yükümlülüklerine tabi tutuluyor. Şimşek, bu değişiklikle sistemin uluslararası standartlara uyum sağlamasının hedeflendiğini belirtti.
Uyum Programı ve ‘Seyahat Kuralı’ Zorunlu Hale Geldi
Yeni düzenlemeler kapsamında, hizmet sağlayıcıların:
- Uyum görevlisi ataması,
- Uyum programı oluşturması,
- Müşteri tanı tedbirlerini artırması,
- İlk finansal işlemleri banka aracılığıyla gerçekleştirmesi,
- Elektronik tebligat sistemine kayıt yaptırması zorunlu hale getirildi.
Ayrıca, kripto varlık transferlerinde “seyahat kuralı” uygulanacak. Transfer işlemleri sırasında gerekli müşteri bilgilerinin eksik olması durumunda işlemler engellenecek.
Gizlilik Tabanlı Kriptolara Sıkı Takip
Anonimliği artıran ve yasa dışı işlemlerde kullanılan kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlara yönelik müşteri kabul süreçleri de zorlaştırılıyor. MASAK, “stabil kripto varlıklar” konusunda da dikkat çekti:
Bu tür varlıkların kara para aklama ve terör finansmanında kullanıldığına dair tespitler bulunuyor. Şimşek, bu alanda da kısa sürede yeni düzenlemeler geleceğini söyledi.
Ödeme Kuruluşları da Denetim Altında
Sanal ve fiziki POS işlemleri artık sıkı denetime tabi. Ödeme kuruluşlarının basitleştirilmiş usulde müşteri kabulü son buluyor. Şimşek, bu kuruluşların suç gelirlerinin aklanmasında nasıl bir rol oynadığının da yakın takibe alındığını belirtti.
“Yasa dışı bahis ve dolandırıcılıkla mücadelede ödeme kuruluşlarının rolü kritik. Bu kurumları da yakından izliyoruz,” dedi.
